Как инвестировать в недвижимость

Каждый человек волен распоряжаться свободными деньгами на свое усмотрение. Кто-то покупает ценные бумаги и драгоценные металлы, открывает вклады, а кто-то интересуется, как инвестировать в недвижимость, потому что справедливо считает этот способ самым надежным и доходным на сегодняшний день.

Недвижимое имущество — действительно перспективный актив, но главная задача инвестора заключается в том, чтобы ощутимо приумножить свой капитал и избежать возможных рисков. Расскажем, как это сделать.

Объекты для инвестирования

В первую очередь нужно рассмотреть варианты, ведь сегодня для инвесторов открыто немало возможностей вложения средств в разные виды недвижимости:

• квартиры в новостройках и на вторичном рынке;
• апартаменты;
• дома, коттеджи, таунхаусы;
• коммерческая недвижимость — стрит-ритейл, офисные, складские и другие помещения.

Если говорить о самых популярных объектах для инвестирования, то это, конечно, квартиры в новых домах и апартаменты. Став владельцем городской жилой недвижимости, особенно на этапе котлована, вы можете рассчитывать на повышение стоимости жилья до 30% на момент сдачи объекта и продать свое имущество с хорошей прибылью или получать стабильный доход от аренды.

Характеристики недвижимости: что определяет ликвидность

В теории все хотят купить подешевле, а продать подороже. Но на практике так получается только у инвесторов, которые успели вложиться года три-четыре назад, выбрали выжидательную тактику и сегодня пожинают плоды своей дальновидности и удачливости в виде доходности, превышающей 100%.

Так как заработать на недвижимости подобным образом сегодня не получится, действовать придется в соответствии с реалиями. А это в первую очередь ликвидность жилья, которая определяется следующими характеристиками:

• если видите заманчивую рекламу нового ЖК, поинтересуйтесь репутацией и портфолио застройщика. В нем не должно быть долгостроев и судебных тяжб;
• от класса жилья зависит его качество, комфорт проживания, а значит спрос. По этой причине премиальная недвижимость всегда находит своего покупателя, независимо от экономической обстановки;
• местоположение нередко играет решающую роль при выборе квартиры. Поэтому для инвестиций идеально подходят объекты, расположенные в локациях с развитой социальной и транспортной инфраструктурой, с хорошими видами из окон;
• наличие ремонта в квартире: чем он качественнее и дороже, тем выше стоимость жилья. Однако здесь существуют нюансы — не всем инвесторам дорогой ремонт по карману и не всем покупателям квартиры нужны именно такие интерьерные решения.

Изучите квартирографию понравившегося вам комплекса. По-прежнему растет спрос на студии и 1-комнатные квартиры, хотя вложиться можно и в многокомнатное жилье, но желательно, чтобы это были штучные лоты — сити-виллы с патио, двухуровневые квартиры, а также пентхаусы с террасами.

Если недвижимость покупается в ЖК эконом и комфорт-класса, больше внимания уделяйте планировкам (они бывают не совсем удачными), а также сторонам света, благоустройству придомовой территории, близости метро и перспективам локации.

Перепродажа или сдача в аренду?

Вопрос сложный, но актуальный, он всегда возникает у людей, которых интересует, как инвестировать в недвижимость правильно.

Когда вы покупаете жилье в стройке, к моменту сдачи в эксплуатацию оно априори подорожает, и на продаже вы получаете свои вложения плюс небольшой, но ощутимый процент. Насколько быстро вам удастся вернуть приумноженный капитал — зависит от застройщика и упомянутой выше ликвидности жилья.

Другой путь — сдача недвижимости в аренду. Это разумно, если вы планируете в будущем обеспечить жильем ребенка или сохранить, а заодно увеличить денежный актив самым надежным способом. Учтите: гораздо проще сдать квартиру с готовым ремонтом и мебелью, чем без, но это дополнительные вложения, а значит, придется потратиться. 

Третий вариант — покупка недвижимости в модных ныне апарт-отелях. Существенным плюсом апартаментов является уже полностью готовая отделка, меблировка и пакет арендатора. Это экономия времени и сил, чтобы не заниматься всеми моментами самому.

В этом случае вы не только получаете ежемесячную отчетность и стабильный доход (до 12% годовых), но и заручитесь поддержкой управляющей компании, которая берет на себя все заботы: от обслуживания апартаментов до поиска арендаторов.

Сегодня рынок недвижимости непредсказуем как никогда. Одно очевидно: дешеветь квартиры не будут, поэтому инвестирование со сдачей в аренду считается оптимальным способом защитить от инфляции и увеличить свои капиталы.

Риски инвестиций в недвижимость

Начнем с плохого. Риск заморозки вложений может быть связан с продлением сроков сдачи объекта в эксплуатацию, а в худшем случае с банкротством застройщика. Поэтому квартиры в ЖК на этапе котлована сегодня покупаются крайне осторожно.

По мере строительства дома может меняться его окружение, и допустим, вместо живописного вида из окон появится дорожная развязка. Либо планировка на деле, а не на плане, окажется неудобной. Такие квартиры могут продаваться долго или придется избавляться от недвижимости в ущерб собственным финансовым интересам.

Если со стороны застройщика не будет форс-мажоров, вам, как собственнику жилья или арендодателю, останется соблюдать налоговые обязательства и спокойно распоряжаться своим имуществом.

Преимущества инвестиций в недвижимость

Для вложений в жилье не требуются специальные знания и опыт, но перед тем, как инвестировать деньги в недвижимость, нужно хорошо изучить рынок и его предложения. Ликвидная квартира или апартаменты — залог успеха, что по пунктам заключается в следующем:

• даже если вы будете просто владельцем жилья, с течением времени оно будет дорожать, опережая инфляцию, что гарантирует сохранность ваших средств;
• если срочно понадобятся деньги, ликвидную квартиру можно продать быстро и выгодно;
• при сдаче в аренду вы будете получать стабильный пассивный доход и окупите вложения, хоть на это и потребуется 8-10 лет;
• в сравнении с другими инструментами инвестирования недвижимость считается наименее рискованным.

Сегодня существует понятие краудфандинг, или коллективное инвестирование, позволяющее иметь долю в масштабных инвестпроектах. Однако доверять можно только тем площадкам, которые входят в реестр инвестиционных платформ ЦБ РФ.